Cash Management per Clienti Corporate ed Enti Pubblici

Studiamo prodotti e servizi per rispondere alle diverse esigenze della clientela per l’ottimizzazione del working capital e la razionalizzazione delle attività di tesoreria.

Servizi offerti

I nostri principali servizi di Cash Management comprendono:

  • Un’ampia gamma di strumenti di incasso e pagamento locali, internazionali e SEPA usufruibili principalmente attraverso Inbiz, l’innovativo portale di Corporate Internet banking del Gruppo Intesa Sanpaolo. Sono inoltre disponibili servizi innovativi, quali SCT Instant e Global Payment Initiative, per affiancare in maniera puntuale e diretta i nostri clienti Corporate.
  • informativa elettronica di conto, intraday, real time e di fine giornata.
  • servizi di tesoreria di tipo dispositivo (Cash pooling) e di monitoraggio e pianificazione dell’andamento della posizione finanziaria di breve termine verso le banche, in funzione della liquidità e del fabbisogno futuro (Working Capital), validi a livello domestico e internazionale, grazie all’esistenza di numerosi accordi bilaterali.
  • Payment Factory, che tramite un unico motore accentrato consente di indirizzare e transcodificare in ottica multi-Paese i flussi di pagamento.
  • servizi di incasso dedicati per specifiche tipologie (certificati auto, utenze, modulo riscossione agenzie delle entrate etc.).

I servizi di Cash Management vengono principalmente erogati tramite Inbiz, la soluzione di Corporate Internet Banking del Gruppo Intesa Sanpaolo che offre anche i servizi di Trade e Factoring.

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FATTURA ELETTRONICA B2B PER LE AZIENDE OPERANTI IN ITALIA

Per le aziende operanti in Italia, mettiamo a disposizione Easy Fattura, un servizio innovativo di gestione elettronica delle fatture che, in via telematica attraverso Inbiz, permette alle aziende operanti in Italia di esternalizzare presso la banca l’intero processo di veicolazione delle fatture – ciclo attivo e ciclo passivo – e di conservazione a norma di legge. Intesa Sanpaolo è ente autorizzato da AGID e Identrust al rilascio dei certificati di firma digitale richiesti dalla normativa vigente per l’esecuzione del servizio.

Easy Fattura è un servizio completo, innovativo, adattabile alle esigenze dell’impresa ed estremamente evoluto perché, facendosi carico di una parte dei processi amministrativi, permette all’azienda di ridefinire i propri modelli organizzativi e di focalizzarsi su attività più strategiche. È la soluzione per le aziende di qualsiasi dimensione che gestiscono un numero significativo di fatture emesse o ricevute e che pongono una particolare attenzione ai costi.

Easy Fattura consente:

  • l’acquisizione delle fatture nel formato scelto dall’azienda
  • l’invio della fattura con modalità personalizzata per destinatario (telematica, cartacea, SDI ed eventuale riemissione su canale alternativo in caso di respingimenti da SDI)
  • la generazione di disposizioni di incasso e pagamento
  • la tracciabilità dei cambiamenti di stato delle fatture
  • la gestione elettronica del fascicolo relativo alla fattura
  • la conservazione a norma di legge delle fatture con relativi allegati, dei libri e registri contabili
  • la ricerca online dei documenti.

Con Easy Fattura, il cliente titolare di una linea di fido su anticipo fatture può presentare online la richiesta di anticipazione ed ottimizzare così il processo di accesso al credito.

Cash Management per Clienti Financial Institutions (Banche)

Offriamo la più vasta gamma di prodotti e servizi per soddisfare tutte le esigenze finanziarie: soluzioni che si differenziano per livello di personalizzazione e flessibilità.

Servizi offerti

AGENCY PAYMENTS CLEARING SOLUTIONS

Intesa Sanpaolo ha accesso diretto ai sistemi di compensazione e regolamento in Euro sia nazionali sia Europei (EBA Clearing e Target2).

Per questo possiamo offrire soluzioni per:

  • partecipazione indiretta in EBA STEP 1
  • partecipazione indiretta in EBA STEP 2 inclusi i servizi SEPA (SCT e SDD)
  • accesso indiretto alla piattaforma TARGET 2
  • accesso ai sistemi domestici di pagamento ed incasso BI-COMP
  • accesso indiretto a Instant payment (EBA RT1).

Vantiamo una forte specializzazione nel servire la clientela istituzionale con un’offerta flessibile e modulare, adattabile alle diverse esigenze della clientela.

I vantaggi offerti:

  • gestione della maggior parte delle operazioni all’interno dei sistemi della banca potendo fare affidamento su una capillare presenza internazionale.

MASS PAYMENTS E PENSION PAYMENTS

Intesa Sanpaolo elabora tutti i tipi di Mass Payments, inclusi quelli relativi a fondi pensione, stipendi, dividendi o altri pagamenti ricorrenti, con un’ampia gamma di opzioni relative alle modalità di pagamento.

I pagamenti vengono gestiti automaticamente attraverso il canale più adeguato e supervisionati da Personale dedicato. I clienti possono inoltre controllare via internet le informazioni e lo stato di ogni file e flusso di pagamento trasmesso. Non è un caso che Intesa Sanpaolo sia stata scelta da numerose organizzazioni pubbliche (organi di governo, banche centrali e ministeri) e private in tutto il mondo per la gestione dei pagamenti di stipendi e pensioni.

I vantaggi offerti:

  • condizioni personalizzate
  • servizi dedicati di assistenza al cliente, incluso un help desk per beneficiari
  • report in tempo reale per un diretto monitoraggio della riconciliazione dei flussi.

MULTI CURRENCY CLEARING SERVICES

Attraverso la rete di sussidiarie estere del Gruppo è disponibile un efficiente e accurato servizio di clearing “multi-currency”, che comprende le seguenti divise ed entità:

  • HRK Clearing Privredna Banka Zagreb
  • CZK Clearing VUB Banka, Prague
  • RON Clearing Intesa Sanpaolo Bank Romania
  • RSD Clearing Banca Intesa Beograd
  • HUF Clearing CIB Bank.

CHECK AND CASH LETTER SERVICES

Intesa Sanpaolo è tra le principali clearing bank e come tale offre ai propri corrispondenti un servizio veloce, preciso e flessibile per la gestione dell’incasso degli di assegni pagabili in Italia. Abbiamo sviluppato un sistema avanzato, supportato da personale dedicato all’assistenza clienti, per l’elaborazione degli assegni e dei traveller check denominati in Euro.

I vantaggi offerti:

  • ridotto rischio di frode
  • transazioni puntuali
  • ridotti costi amministrativi.

VECON (VERSAMENTO IN CONVENZIONE)

Le banche e le entità finanziarie nostre clienti possono offrire alla propria clientela servizi di versamento assegni e prelevamento di contanti (EURO e divise) utilizzando gli sportelli di Intesa Sanpaolo e delle Banche Rete.

ORDINI DI PAGAMENTO E REPORTING

Oltre a un completo servizio di report basato sul sistema Swift per i pagamenti e i titoli, abbiamo sviluppato SetWeb, un’esclusiva applicazione utilizzabile via Internet, per soddisfare le esigenze di gestione delle operazioni di regolamento titoli, di operazioni societarie e reporting per i clienti istituzionali.

I servizi disponibili per la gestione dei conti titoli comprendono:

  • trasmissione elettronica di istruzioni di regolamento titoli, sia singoli che multipli
  • consultazione di dati aggiornati e storici riguardanti il saldo e i movimenti del conto
  • descrizioni dettagliate di tutti i pagamenti e movimenti riguardanti ogni singolo titolo entro un determinato intervallo di tempo
  • informazioni aggiornate sull’andamento di performance
  • richieste in tempo reale sullo stato dei pagamenti eseguiti, compreso lo storico
  • invio di report dettagliati via e-mail in predeterminati momenti della giornata
  • informazioni complete sulle strutture dei conti titoli e report sullo stato della relativa documentazione fiscale
  • trasmissione elettronica di adesione ad operazioni societarie e reporting.

FATTURAZIONE ONLINE

Tutti i dettagli di fatturazione per i conti titoli, inclusi i dettagli per addebito e transazione, sono disponibili tramite SetWeb. SetWeb può essere personalizzato, a seconda delle esigenze, con diversi profili utente. Inoltre, tutti i report prodotti su SetWeb possono essere stampati o scaricati su formati elettronici.

Cash Management per Clienti Financial Institutions (Parabancario/Assicurativo)

 

Offriamo soluzioni integrate per la gestione finanziaria di primarie Compagnie Assicurative e Credito al Consumo che trovano espressioni in convenzioni personalizzate che rispondono ai diversi requisiti della Clientela di riferimento.

Servizi offerti

  • Gestione di flussi per l’Incasso e dei Pagamenti massivi locali, internazionali e SEPA
  • Pluralità di offerta in base alle diverse tipologie di Canale Telematico
  • Offerta specializzata nell’ambito dei pagamenti per le Compagnie Assicurative e le società di Credito al Consumo su una piattaforma dedicata denominata PAES che prevede: Emissione di Assegni di Traenza Personalizzati con diverse modalità di postalizzazione, Emissione di Bonifico In Circolarità pagabile al beneficiario su tutte le filiali del Gruppo Intesa Sanpaolo, Emissione di Bonifici con relativa spedizione delle lettere personalizzate di quietanza, Rendicontazione degli eventi (incasso, impagato, riaccredito, richiamo), Personalizzazione delle lettere di accompagnamento di assegni/bonifici
  • Emissione personalizzata di Assegni Avvisati (es. rimborsi di Premi Vita): prevede lo scambio di un flusso telematico che permette alla banca di verificare alcuni dati (importo assegno, numero assegno, codice fiscale del beneficiario) prima di procedere al pagamento dell’assegno Vecon (Versamento in convenzione tramite la rete Bdt) strumento utilizzato dagli Agenti Assicurativi per il successivo accredito alle Compagnie di riferimento
  • Stipula di convenzioni personalizzate per il cambio degli Assegni di Traenza presso le filiali del Gruppo Intesa Sanpaolo (es. assegni liquidati a fronte rimborso di sinistri)
  • Cash Management: accordi di Cash Pooling, accordi di reporting internazionale
  • Convenzioni per la gestione e veicolazione sulle filiali del Gruppo Intesa Sanpaolo dei Certificati Auto delle Case Automobilistiche
  • Convenzioni per la gestione del portafoglio Cambiali (es. società Credito al Consumo).

FATTURAZIONE ELETTRONICA B2B DEDICATA ALLE FINANCIAL INSTITUTIONS OPERANTI IN ITALIA

Mettiamo a disposizione Easy Fattura, un servizio innovativo di gestione elettronica delle fatture che permette di esternalizzare presso la banca l’intero processo di veicolazione delle fatture – ciclo attivo e ciclo passivo – e di conservazione a norma di legge.

Easy fattura consente:

  • l’acquisizione delle fatture nel formato scelto dall’azienda
  • l’invio della fattura con modalità personalizzata per destinatario (telematica, cartacea, SDI ed eventuale riemissione su canale alternativo in caso di respingimenti da SDI))
  • la generazione di disposizioni di incasso e pagamento
  • la tracciabilità dei cambiamenti di stato delle fatture
  • la gestione elettronica del fascicolo relativo alla fattura
  • la conservazione a norma di legge delle fatture con relativi allegati, dei libri e registri contabili
  • la ricerca online dei documenti.

Tutte le attività e i servizi offerti prevedono:

  • condizioni personalizzate: le condizioni di tutti i servizi vengono concordate con la nostra clientela in base all’attività effettivamente gestita
  • servizi dedicati di assistenza al cliente, incluso customer services specializzato su diverse tematiche, composto da personale altamente qualificato.